Tres instituciones financieras en México han tenido que lidiar con considerables consecuencias económicas después de las sanciones impuestas por el Departamento de Finanzas de los Estados Unidos. Estas sanciones se anunciaron la semana pasada, con afirmaciones de que las instituciones, Cibanco, Intercam Banco y Brokerage, la compañía Vector Casa de Bolsa, fueron cómplices en el lavado de dinero de millones de dólares para carteles de drogas.
En un paso para limitar las transacciones financieras, el Ministerio de Finanzas bloqueó las transacciones entre los bancos estadounidenses y las sucursales mexicanas de estas instituciones, una decisión que ha tomado condenas. El gobierno mexicano, dirigido por la presidenta Claudia Sheinbaum, ha refutado las acusaciones y declaró que los funcionarios estadounidenses no han logrado proporcionar pruebas concretas para respaldar sus reclamos. Sin embargo, las sanciones incluyen acusaciones específicas sobre cómo se movieron los fondos, incluidos los detalles sobre los roles de las «mulas» llamadas que exageran dinero a través de cuentas estadounidenses, así como contratos con empresas chinas involucradas en el suministro de materiales para producir fentanilo.
Para limitar el impacto de estas sanciones y proteger a los acreedores, la autoridad bancaria de México ha intervenido, de modo que el control de Cibanco e Intercam Banco ha tomado temporalmente el control. El presidente Sheinbaum aseguró al público y enfatizó que el gobierno mexicano está comprometido a proteger a los acreedores y confirmó que están dentro de su derecho a incluir sus fondos de los bancos afectados.
Las sanciones entrarán en vigencia 21 días después del anuncio, de modo que Fitch revisa las evaluaciones de Cibanco, Intercam Banco y sus empresas afiliadas sobre la base de las preocupaciones con respecto a las rebajas anti-lavado de dinero. La agencia de solvencia enfatizó que esta rebaja refleja la mayor vulnerabilidad de estas entidades financieras a la luz de las posibles dificultades para cumplir con las obligaciones financieras.
En un desarrollo relacionado, Cibanco reveló que Visa Inc. inesperadamente había decidido romper sus servicios de transacciones internacionales con el banco, y afirmó que la decisión se tomó sin cumplir con el período de gracia de 21 días especificado en las sanciones. En su comunicación, Cibanco enfatizó que los fondos de los clientes siguen siendo seguros y son accesibles a través de su red de sucursales, lo que indica que las acciones tomadas estaban fuera del cheque del banco.
Además, las calificaciones de S&P también retiraron a Cibanco de su índice de calificación, refiriéndose a la terminación de contratos con el banco después del anuncio del Tesoro Americano. La situación de desarrollo subraya el estado precario de las instituciones financieras afectadas mientras navega en una compleja red de control internacional y desafíos regulatorios.
