El establecimiento del anti-wit fue la autoridad y la combinación de la financiación del terrorismo (AMLA) marca un hito importante en el esfuerzo continuo de la Unión Europea para mejorar la supervisión del delito financiero. AMLA se lanzó oficialmente el 1 de julio de 2023 y quiere centralizar la supervisión de las prácticas contra el lavado de dinero (AML) del centro anti-dinero, al igual que los marcos regulatorios del Banco Central Europeo. Mientras la agencia se está preparando para llevar a cabo sus poderes de supervisión en enero de 2028, está listo para transformar el panorama de AML y evitar el financiamiento del terrorismo (CFT) en los Estados miembros.
Fleur de Roos, asesor legal general de Fourthline, enfatiza que la creación de AMLA significa progreso en la armonización y consistencia de la supervisión de AML en la UE. Aunque la agencia no utilizará una autoridad de supervisión completa hasta 2028, su establecimiento ofrece una fase de transición crucial con la que los supervisores locales permiten recursos y pueden aclarar los protocolos de nuevos reglamentos. Esta fase es la etapa para una aplicación más organizada y eficiente de las instrucciones de AML entre los países de membresía.
Con respecto a la justificación financiera de AMLA, el 70% del financiamiento de la agencia provendrá de las entidades guiadas que supervisa, mientras que el 30% restante proviene del presupuesto central de la UE. Este modelo de financiamiento podría influir en las capacidades operativas de la nueva agencia y sus interacciones con las autoridades reguladoras nacionales, como la Autoridad de Conducta Financiera (FCA). De Roos indica que aunque los supervisores nacionales estarán influenciados por el equipo de liderazgo de AMLA, las construcciones de supervisión locales existentes aún pueden conducir a variantes en enfoques de cumplimiento y regulaciones.
El marco de AMLA se realizó con aportes de varias autoridades de supervisión europea, incluida la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA) y la Autoridad Bancaria Europea (EBA), dirigida a un enfoque extenso y estandarizado de AML en los 27 Estados miembros de la UE.
De Roos también señala cómo el énfasis de la agencia puede influir en las soluciones de identidad digital y enfatizar que el progreso a un sistema de incorporación digital no solo es una tendencia, sino marcadores paralelos. Aunque los estándares biométricos y de otro tipo todavía están bajo la definición, afirma que el enfoque de AMLA incluye disposiciones para garantizar que no se excluyan los clientes debido a la falta de medios electrónicos de verificación. La legislación adicional, como la Ley de Resiliencia Operativa Digital (DORA), refuerza los sistemas de tecnología de la información contra los riesgos potenciales, de modo que se consolida un entorno de identidad digital seguro.
El panorama de Datprivacy está listo para el ajuste, en particular en cómo las instituciones financieras comparten información a través de las fronteras. AMLA permitirá compartir datos sobre clientes con un alto riesgo, lo que mejora la cooperación, mientras que este intercambio está estrechamente controlado para evitar delitos financieros. Esta dinámica podría ser desafíos para el Reino Unido, que actualmente le falta un marco nacional de identidad digital y debe navegar en las implicaciones para la cooperación y el cumplimiento de la Regulación General de Protección de Datos (AVG).
Fleur de Roos ve una participación proactiva en las medidas de AMLA impulsadas por la tecnología como una ventaja estratégica para las empresas que se adaptan rápidamente. Las compañías que incluyen estos nuevos estándares en sus actividades pueden optimizar sus procesos, especialmente para los clientes con bajo riesgo, lo que mejora la experiencia del cliente y la eficiencia operativa. Se espera que Fintechs y Neobanks, destacados por su agilidad, tomen la iniciativa en esta transformación.
En el contexto de cuarto, De Roos enfatiza la dedicación de la empresa para integrar los requisitos de AMLA en sus servicios. Con una base sólida en cumplimiento de las regulaciones, Fourthline está posicionado para apoyar a los socios al seguir las pautas de Amla desde el principio. Como una institución financiera regulada, la coordinación de la cuarta parte con los estándares de AMLA es crucial, lo que promueve un diálogo positivo sobre el cumplimiento y mejora la confianza dentro de la industria.
 marks a significant milestone in the European){kind=link}